Letétkezelő

Egy a Bszt-ben (Befektetési szolgáltatókról szóló törvényben) meghatározott letétkezelési tevékenységi engedéllyel rendelkező intézmény (általában bank). A letétkezelőt úgy kell elképzelni, mint egy kiterjesztett szolgáltatásokkal rendelkező számlavezetőt.

Egy letétkezelt ügyfél (pl. egy befektetési alap vagy egy nyugdíjpénztár) minden vagyoneleme a letétkezelőnél vezetett értékpapír- és pénzszámláján van nyilvántartva. Egy befektetési alapnak például lehet több brókercégnél is számlája, de - a magánszemélyekkel ellentétben - nem a brókercégeknél vezetett számláin tart pénzt vagy értékpapírt, hanem a letétkezelőnél nyilvántartott számláiról számol el minden brókercéggel szemben minden egyes üzlet elszámolásakor. A letétkezelő továbbá beszedi az osztalékokat, értesíti a letétkezelt ügyfelet a társasági eseményekről (pl. közgyűlés, részvény egybeolvadás, stb), és még számos más funkciót biztosít az ügyfél számára.

A letétkezelő szolgáltatásaiért cserében letétkezelési díjat számol fel.

Kapcsolódó szócikkek:
Befektetési alap
Letétkezelési díj

Vissza a lexikonhoz