Önkéntes nyugdíjpénztár

Az önkéntes nyugdíjpénztárak szerepe kiemelt fontosságúvá vált a nyugdíjpénztári rendszer átalakítása után az egyének nyugdíjcélú megtakarításaiban. Hasonlóan működnek a befektetési alapokhoz, a legfontosabb különbség, hogy csak hosszútávon válik hozzáférhetővé a befizetett összeg. A havi rendszerességgel befizetett összegek egy általunk meghatározott kockázati szintű portfolióba kerülnek, amit a hozammal együtt a tagság megkezdése után legalább 10 évvel vehetünk fel. A 11. évben a felhalmozott összeg felvehetővé válik oly módon, hogy a hozam adómentesen, a befizetett tőke pedig adófizetési kötelezettség mellett vehető ki. Ezt követően minden évben 10 százalékkal csökken az adóköteles tőke összege (12. évben a tőke 90 százaléka után, a 13. évben a tőke 80 százaléka után, stb. kell adót fizetni), így 20 év után a 21. évben már nem terheli semmilyen adókötelezettség a tőkét sem.

Önkéntes nyugdíjpénztár célja

Hosszútávú, alapvetően nyugdíjcélú megtakarítások felhalmozása

Önkéntes nyugdíjpénztár kockázata

A választott portfoliótól függően alacsony, közepes vagy magas kockázat.

Önkéntes nyugdíjpénztár előnyei

Rendszeres megtakarításra ösztönöz
Személyi jövedelemadó jóváírás az egyéni befizetésekre (20%, maximum évi 100.000 forint, akik pedig 2020. január 1. előtt elérik az öregségi nyugdíjkorhatárt 130.000 forint).
Örökölhető
Rugalmas befektetési forma a választható portfolióknak köszönhetően

Önkéntes nyugdíjpénztár hátrányai

Hosszú várakozási idő a felvétel lehetőségéig

Hol érhető el az Önkéntes nyugdíjpénztár

Bankok, esetleg ügynökök, befektetési szolgáltatók hálózatában

Vissza az áttekintőhöz